Services digitaux et banque privée font encore trop rarement bon ménage. Société Générale Private Banking vient cependant de faire un grand pas en avant. Tous les clients de la banque privée, titulaires de certains contrats d'assurance-vie de l'assureur maison, Sogecap, ont désormais accès à un service en ligne baptisé "Coach financier" et qui leur permet, en un clic, de faire des arbitrages financiers d'un support à un autre, au sein de leurs contrats. Le service est gratuit et s'adresse bien sûr aux clients qui ont opté pour une gestion libre (dont ils gardent le contrôle).
Dans leur espace "Coach financier" sur leur application ou sur leur ordinateur, ils peuvent accéder au tableau de bord de la totalité des avoirs qu'ils détiennent et visualiser leurs indicateurs de performances et de risque. Ils y reçoivent surtout des informations régulières - systématiquement quand il y a des événements de marchés - et des conseils en arbitrage. Qu'ils peuvent suivre ou non. S'ils suivent, et donc s'ils remplacent un support financier par un autre selon les préconisations de leur banquier, un seul clic suffit pour lancer l'opération. "A notre connaissance, nous sommes les premiers banquiers privés à lancer de telles fonctionnalités digitales", dit Emilie Chauvet, directrice du marketing et des solutions clients.